遠(yuǎn)離非法金融活動問答

 

一、問：最近因參與一家機(jī)構(gòu)的非法現(xiàn)貨白銀交易損失慘重，到當(dāng)?shù)毓�安機(jī)關(guān)報案時，對方說先提供該機(jī)構(gòu)涉嫌從事非法期貨活動的性質(zhì)認(rèn)定材料后才能立案，請問我個人可以申請對該機(jī)構(gòu)進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定嗎？

答：該公安機(jī)關(guān)的上述說法并不妥當(dāng)。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，非法證券期貨活動的查處和善后處理工作按屬地原則由各省、自治區(qū)、直轄市及計劃單列市人民政府負(fù)責(zé)。非法證券期貨活動是否涉嫌犯罪，由公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)依法認(rèn)定。公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)認(rèn)為需要有關(guān)行政主管機(jī)關(guān)提出專業(yè)認(rèn)定意見的，可以提請證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)出具認(rèn)定意見，作為辦案參考。證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)或其他有關(guān)行政執(zhí)法部門的要求，依法對正在立案偵查、調(diào)查或?qū)徖淼奶囟ㄗC券期貨涉嫌犯罪案件或行政違法案件進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定。

根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所 切實(shí)防范金融風(fēng)險的決定》（國發(fā)〔2011〕38號）的規(guī)定，除國務(wù)院或國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的從事金融產(chǎn)品交易的交易場所外，其他交易場所均由省級人民政府按照屬地管理原則負(fù)責(zé)監(jiān)管，并切實(shí)做好統(tǒng)計監(jiān)測、違規(guī)處理和風(fēng)險處置工作。根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于同意建立清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議制度的批復(fù)》（國函〔2012〕3號）的規(guī)定，省級人民政府、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)及有關(guān)部門對涉嫌從事違法證券期貨交易活動的性質(zhì)認(rèn)定存疑的，可提交聯(lián)席會議認(rèn)定，由證監(jiān)會在征求相關(guān)成員單位意見的基礎(chǔ)上依法出具認(rèn)定意見。

投資者在遭遇非法證券期貨活動或?qū)Ω黝惖胤浇灰讏鏊�交易性質(zhì)存疑時，應(yīng)及時向公安機(jī)關(guān)報案或向地方政府有關(guān)部門舉報，并妥善保存有關(guān)證據(jù)材料，以免造成損失。

 

二、問：最近一家聲稱專做考證培訓(xùn)的公司說將在某酒店舉行投資交流會，會后可以提供股票投資培訓(xùn)和長期在線 QQ指導(dǎo)，我是否應(yīng)該參加此類培訓(xùn)？

答：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，證券期貨投資咨詢是指從事證券期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T為證券期貨投資人或者客戶提供證券期貨投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動，其形式包括向投資人或客戶提供證券期貨投資咨詢服務(wù)，舉辦有關(guān)證券期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會，在報刊上發(fā)表證券期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券期貨投資咨詢服務(wù)。從事證券期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，任何機(jī)構(gòu)和個人均不得從事證券期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。

近年來，非法證券投資咨詢活動較為猖獗，尤其是近年來互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，不法分子以投資咨詢、推薦股票等形式進(jìn)行非法證券投資咨詢活動。此類活動形式多變，手法多樣，通常設(shè)立網(wǎng)站（包括冒用證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)名義，設(shè)立名稱相近的網(wǎng)站），或者利用網(wǎng)站的論壇、股吧、博客、QQ群等互動欄目，以及電視、廣播、報刊等媒體作為營銷平臺，通過虛假信息、夸大宣傳、承諾收益等手段，招攬會員或客戶，推薦股票、在線咨詢或代客理財，以收取會費(fèi)、收益分成等方式牟利，非法開展證券投資咨詢活動。

考證培訓(xùn)機(jī)構(gòu)以收取培訓(xùn)費(fèi)，提供所謂股票投資培訓(xùn)和以在線QQ指導(dǎo)的方式提供薦股服務(wù)屬于非法證券投資咨詢活動。投資者看到或收到機(jī)構(gòu)或個人收費(fèi)薦股的信息，應(yīng)先去到證監(jiān)會網(wǎng)站或證券業(yè)協(xié)會、期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢該機(jī)構(gòu)或人員是否具有相應(yīng)資質(zhì)，或者致電被假冒的合法機(jī)構(gòu)，核實(shí)相關(guān)信息，以免上當(dāng)受騙，損失錢財。

 

三、問：前段時間在網(wǎng)絡(luò)論壇上看到有人發(fā)帖子，說跟他們公司的指導(dǎo)老師做期貨，可以賺大錢，我可以參與嗎？

答：根據(jù)國家規(guī)定，只有通過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)，才能進(jìn)行期貨交易。期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)在從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，要按規(guī)定主動向投資者提示期貨交易風(fēng)險，并不得向客戶作獲利保證，不得與客戶約定分享利益或共擔(dān)風(fēng)險。建議投資者在參與期貨交易前，先確認(rèn)該公司是否具備期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)及交易的是否為合法期貨品種，再謹(jǐn)慎選擇是否參與。

期貨交易風(fēng)險很大，不可能穩(wěn)賺不賠。近來，有些不法分子通過QQ、網(wǎng)絡(luò)論壇等發(fā)布信息，說期貨交易“投資小、收益大”，只要跟著“老師”做，就可“一個月收益翻番”，這是在騙取投資者錢財，請投資者一定要當(dāng)心。不法分子往往利用投資者“一夜暴富”的心理，通過夸大宣傳，吸引投資者參與非法期貨交易。投資者如果想要參與期貨交易，首先應(yīng)當(dāng)對期貨交易相關(guān)的基本知識和業(yè)務(wù)規(guī)則有所了解，然后通過合法的期貨公司交易在合法期貨交易所上市的期貨品種。

 

四、問：最近經(jīng)�？吹教峁┏垂苫虺雌谪涃Y金的配資廣告，聲稱投入 1萬元便可使用 5－10萬元進(jìn)行股票投資或期貨交易，做到以小資金獲取大收益，我能參與么？

答：根據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，證券公司經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后方可經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)；按照中國證監(jiān)會規(guī)定，期貨公司及其從業(yè)人員不得從事配資業(yè)務(wù)，也不得以任何方式參與配資業(yè)務(wù)。

股票和期貨是高風(fēng)險金融產(chǎn)品，投資者進(jìn)行股票投資或期貨交易，應(yīng)當(dāng)通過依法設(shè)立的證券公司或期貨公司進(jìn)行。投資者務(wù)必保持理性心態(tài)，增加風(fēng)險防范意識，始終將風(fēng)險控制在自己可承受范圍內(nèi)，慎重參與社會上的配資業(yè)務(wù)，以免上當(dāng)受騙或造成自己難以承受的損失。

 

五、問：我想做些股票或期貨方面的投資，應(yīng)該通過哪些機(jī)構(gòu)去做？可以從什么渠道了解這些機(jī)構(gòu)不是騙子公司？

答：投資者如果想要進(jìn)行股票或期貨投資，應(yīng)當(dāng)選擇合法的證券公司或期貨公司，在進(jìn)行必要的風(fēng)險評估后，選擇適合自己的投資項目或投資品種。有關(guān)這些合法的證券公司或期貨公司的信息，投資者可以登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）或中國證券業(yè)協(xié)會（www.sac.net）、中國期貨業(yè)協(xié)會（www.cfachina.org）網(wǎng)站進(jìn)行資質(zhì)查詢。其中，中國證券業(yè)協(xié)會和中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站對合法機(jī)構(gòu)的信息公示中，還會對公司的官方網(wǎng)站進(jìn)行列示，投資者在下載交易軟件或瀏覽合法機(jī)構(gòu)的網(wǎng)頁信息時，也應(yīng)當(dāng)通過登錄官方網(wǎng)站進(jìn)行，以防被釣魚網(wǎng)站或其他非法網(wǎng)站造成信息泄露、密碼盜取、上當(dāng)受騙等損失。

 

六、問：過去經(jīng)常接到推薦股票的電話，現(xiàn)在 QQ群、聊天室也經(jīng)�？吹接腥送扑]股票，我懷疑這些人是騙子，我想了解下現(xiàn)在這些騙子主要通過哪些渠道來騙人的？

答：非法證券期貨活動的本質(zhì)在于“假”和“騙”。為了能獲取非法收入，不法分子可謂是無孔不入，手段不斷翻新。其騙人手段主要有：一是群發(fā)短信或不斷的電話騷擾，承諾高收益，能夠以小博大，誘騙投資者不斷投入資金；二是不法分子通過設(shè)立非法網(wǎng)站甚至假冒合法金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)站，招攬會員或客戶，以虛假資質(zhì)和業(yè)績騙取信任，引誘投資者上當(dāng)；三是不法分子通過博客、股吧、論壇、QQ群、聊天室、微信等網(wǎng)絡(luò)平臺，發(fā)布非法活動信息，以夸大宣傳等手段吸引投資者參與；四是不法分子通過百度的“推廣鏈接”、門戶網(wǎng)站和財經(jīng)網(wǎng)站，發(fā)布非法網(wǎng)站鏈接或非法活動廣告鏈接，引導(dǎo)投資者瀏覽，等待投資者上鉤；五是不法分子通過淘寶等電商平臺，開設(shè)網(wǎng)店售賣非法薦股軟件或利用眾籌平臺發(fā)布非法活動項目等，變換形式傳播網(wǎng)絡(luò)涉非信息，從事非法活動；五是開辦“股民學(xué)�！�，招攬會員或客戶，推薦股票、在線咨詢或代客理財，以收取會費(fèi)、收益分成等方式牟利。投資者收到類似信息或宣傳時，應(yīng)提高警惕，仔細(xì)辨別，認(rèn)清此類信息的騙人本質(zhì)，以免落入非法證券期貨活動的陷阱，造成損失。

 

七、問：有一家國內(nèi)的投資公司自稱是紐約期貨交易所中國總代理，可以代理客戶開立境外賬戶，進(jìn)行黃金、外匯、原油等期貨合約交易，我可以相信它嗎？

答：根據(jù)《期貨交易管理條例》，未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得設(shè)立或者變相設(shè)立期貨公司經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)（含境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)）。境內(nèi)單位或個人從事境外期貨交易的辦法，由證監(jiān)會會同國務(wù)院有關(guān)部門制定。中國證監(jiān)會目前尚未向任何機(jī)構(gòu)頒發(fā)境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證，并且尚未出臺境內(nèi)單位或個人從事境外期貨交易的辦法。

境外期貨代理的機(jī)構(gòu)及人員通常在國內(nèi)無實(shí)際經(jīng)營機(jī)構(gòu)，投資者參與此類交易造成的損失，一般難以追回。由于開戶的投資公司不是期貨公司，根據(jù)證監(jiān)會、工商總局《關(guān)于進(jìn)一步明確在查處非法期貨交易中職責(zé)分工的通知》規(guī)定，凡涉及證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司以外的機(jī)構(gòu)非法從事境外期貨交易的案件，由工商部門牽頭查處。投資者應(yīng)當(dāng)直接向該投資公司所在地的工商行政管理部門反映。如果涉案的金額較大，還可以向公安機(jī)關(guān)報案，由公安機(jī)關(guān)處理。

 

八、問：一個做期貨的朋友想借用我的身份證開個期貨賬戶給他用，我想知道會不會給我造成什么風(fēng)險？

答：《期貨公司監(jiān)督管理辦法》對期貨賬戶本人開立提出明確要求，其中第53條規(guī)定“客戶開立賬戶，應(yīng)當(dāng)出具合法有效的單位、個人身份證明或者其他證明材料”；第71條規(guī)定“客戶應(yīng)當(dāng)向期貨公司登記以本人名義開立的用于存取期貨保證金的結(jié)算賬戶”。投資者將身份證借給他人開立期貨賬戶屬于違規(guī)行為，除造成身份信息泄露之外，若開立期貨賬戶如果發(fā)生穿倉等情況，投資者還將承擔(dān)賠償責(zé)任。如果該朋友利用投資者的身份信息從事非法活動，還將會給投資者帶來更多法律上的風(fēng)險。為維護(hù)自身權(quán)益，投資者不要將自己的身份證件借與他人開立賬戶之用。

 

 

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